כל אחד מאיתנו עלול לגלות שיש לו כסף שוכב בקרנות שונות מבלי שהוא יודע על כך. תקציב הפנסיה מעבודה קודמת, תשלומי ביטוח שלא נפרעו, או פיקדונות ישנים שנשכחו – כל אלה יכולים להצטבר לסכומים משמעותיים. למזלנו, התהליך לאתר את הכסף האבוד הפך בשנים האחרונות לפשוט ונגיש הרבה יותר. הנתונים מראים שמדי שנה מאות אלפי ישראלים מגלים כספים שלא ידעו עליהם.
איפה מתחילים את החיפוש?
הצעד הראשון והחשוב ביותר הוא פנייה לאתר הר הכסף. מדובר במערכת מרכזית שאוגדת מידע מעשרות גופים פיננסיים בישראל. האתר מציע גישה חינמית ופשוטה לכל אזרח. כל מה שצריך זה תעודת זהות ומספר דקות של זמן. המערכת מעודכנת באופן שוטף ומכילה מידע עדכני מכל הגופים המפוקחים.
באתר תוכלו למצוא כספים שמוחזקים בקרנות פנסיה, קופות גמל, חברות ביטוח וקרנות השתלמות. המערכת מאפשרת לבדוק גם את זכאותכם להחזרי מס, כספי פיצויים ותגמולים שונים. התהליך פשוט ולא מצריך ידע מקצועי מיוחד.
איך עובד התהליך בפועל?
אחרי הכניסה לאתר הר הכסף תתבקשו להזדהות באמצעים דיגיטליים מקובלים. המערכת תסרוק באופן אוטומטי את כל הגופים הרלוונטיים ותציג לכם רשימה ברורה של הכספים שנמצאו. בכל תוצאה תופיע פירוט של הסכום המשוער, שם הגוף המחזיק בכסף ופרטי יצירת קשר.
חשוב לדעת שהבדיקה עצמה אינה מחייבת, ואתם לא צריכים למשוך את הכסף מיד. אפשר לבצע את החיפוש כדי לקבל מושג ולהחליט מתי נוח לכם לטפל בנושא.
איתור כספים – טיפים שימושיים
כדאי לבצע את הבדיקה בצורה תקופתית, לפחות פעם בשנה. במיוחד אם החלפתם מקום עבודה, סגרתם חשבונות בנק או עברתם דירה. מצבים כאלה מגדילים את הסיכוי שכסף נשאר מאחור. רבים מופתעים לגלות שהסכומים שמצאו גבוהים בהרבה מהציפיות.
אם מצאתם כספים, התהליך לקבלתם די פשוט. בדרך כלל צריך ליצור קשר ישיר עם הגוף המחזיק בכסף ולמלא טפסים בסיסיים. במקרים מסוימים ניתן לבצע את כל התהליך דיגיטלית, ללא צורך בהגעה פיזית למשרדים.
התחום של איתור כספים הפך לנגיש וידידותי למשתמש, והוא מציע הזדמנות אמיתית להגדיל את החיסכון האישי ללא כל מאמץ מיוחד.